АО «БТА Секьюритис» временно освобождено от выполнения обязательств маркет-мейкера на KASE и СТП РФЦА по ценным бумагам 47 наименований по своей инициативе.

Решением правления Казахстанской фондовой биржи (KASE) с 13 февраля по 3 марта 2009 года АО «Дочерняя организация акционерного общества «БТА Банк» «БТА Секьюритис» (Алматы) освобождено от выполнения обязательств маркет-мейкера на основной торговой площадке KASE и специальной торговой площадке регионального денежного центра городка Алматы (СТП РФЦА). «БТА Секьюритис» являлось маркет-мейкером по обычным акциям АО «БТА Банк», обычным акциям АО «Химфарм»; облигациям АО «Костанайские минералы», облигациям АО «Ульбинский металлургический завод» и т.д.

На Казахстанской фондовой бирже в январе 2009 года размер торгов на рынке операций РЕПО составил 1,293 трлн тенге ($10658,6 млн.), что на 45,5% больше, чем годом ранее. Вкупе с тем размер торгов акциями за год на бирже снизился на 26,9%, а облигациями вырос в 3,1 раза. При всем этом лишь за январь сегодняшнего года торги акциями (включая СТП РФЦА) свалились в 3,3 раза. По мнению профессионалов, причина понижения популярности долговых ценных бумаг - в увеличении их рискованности.

Размер операций репо на KASE фактически весь 2008 год имел тенденцию к росту. Это, как объяснил «Къ» директор аналитического департамента АО «Real Asset Management» Адиль Табылдиев, обосновано несколькими факторами.

Во-1-х, институциональные инвесторы, в основном пенсионные фонды и паевые вкладывательные фонды (ПИФы), уменьшают инвестиции в рисковые инструменты, такие как акции, и «перекладываются» в инструменты с фиксированной доходностью - облигации и операции РЕПО.

Во-2-х, некие участники рынка завлекали в январе средства. А конкретно, ожидая девальвации тенге, конвертировали завлеченные деньги в бакс Америка в надежде, что на момент закрытия РЕПО курс тенге опустится.

Наиболее развернуто разъясняет причину роста размеров операций РЕПО аналитик KASE Руслан Дзюбайло. 2-ой виток кризиса, говорит эксперт, спровоцированный банкротством Lehman Brothers посреди 2008 года, также сокращение экспортной выручки (вследствие падения цен на нефть) привели к тому, что на финансовом рынке Казахстана образовалась нехватка короткосрочной ликвидности. Фактически не имея остальных источников фондирования, участники предпочли обратиться к операциям репо, которые дозволяли им профинансировать ту нехватку денег, которая у их образовалась.

В итоге, ежели в 1-ой половине 2008 года среднемесячный размер заимствований через биржевые операции репо составлял $6,5 миллиардов, то во 2-ой половине этот показатель достиг $11,5 миллиардов. В итоге рекордный размер операций на этом рынке был зафиксирован в декабре прошедшего года ($14,5 миллиардов), приводит статистику аналитик фондовой биржи.

По данной для нас же причине размер торгов на рынке репо в январе 2009 года существенно превысил цифру января 2008 года.

А вот торги акциями на отечественной фондовой бирже в январе свалились ни мало ни много в 3,27 раза. Декабрь обычно является более результативным месяцем в году. Это поэтому, говорит эксперт, что почти все участники предпочитают зафиксировать прибыли (убытки) в конце года перед началом последующего отчетного периода. Не считая того, декабрь и начало января - время экономных и остальных платежей по итогам года. Некие инвесторы в это время продают часть собственных акций, чтоб вызволить доп средства для воплощения данных платежей.

Не все западноевропейские банки в состоянии развивать свою структуру

Казахстанские «дочки» западноевропейских банков могут попасть в затруднительное положение, потому что существует риск, что материнские банки окажутся неспособными их поддерживать. О этом говорится в следующем отчете Интернационального рейтингового агентства Moody s Investors Service. Отечественные специалисты допускают такую возможность, но при всем этом они призывают учесть индивидуальности внутреннего рынка.

Как отмечается в всераспространенном отчете Moody s, опосля пары лет бурного роста в экономике Восточной Европы наступил период глубочайшего и затяжного спада. В итоге западные банки столкнулись с завышенным риском сокращения доходности их вложений в развитие собственных дочерних структур в этом регионе.

Агентство Moody s признает, что хотя восточноевропейские страны различаются по степени уязвимости, посреди государств с рейтингами вкладывательного класса в более сложном положении находятся те, которые показывают больший недостаток муниципального бюджета, другими словами страны Прибалтики и Восточной Европы. При всем этом рейтинговое агентство также отмечает, что некие страны региона, включая Украину, Казахстан и Россию, находятся под давлением, даже невзирая на относительно маленький уровень наружной задолженности госсекторов.

На нынешний денёк в Казахстане с «дочек» западноевропейских банков работают и активно ведут свою деятельность: член группы UniCredit АО «АТФБанк», АО «ДБ RBS (Kazakhstan)», АО «HSBC Банк Казахстан».

Ссылаясь на неоднозначность ситуации на рынке и на то, что неважно какая новость может вызвать нехорошую реакцию, не все банкиры готовы комментировать мировоззрение Moody s, тем паче что головные консульства западноевропейских банков пересматривают стратегии труда, и пока до конца не ясно, что станет с тем либо другим дочерним банкам.

Вкупе с тем председатель правления АО «АТФБанк» Александр Пикер заявил «Къ», что всеобщие настроения в отношении Центральной и Восточной Европы, также Далекого Востока в ближайшее время существенно усугубились. Два года назад те же аналитики, которые присвоили рейтинг «ААА» производным денежным инструментам, обеспеченным проблемной недвижимостью Америка, утверждали, что хоть какой банк, который не представлен в названном регионе, теряет подходящие способности. Сейчас те же самые аналитики говорят, что присутствие в данном регионе считается фактором риска, говорит председатель правления АТФБанка.

Во вторник 24 февраля слухи об вероятной девальвации тенге утром потрясали рынок. Через несколько часов опосля заявления главы Государственного банка РК Григория Марченко об том, что новейшей волны девальвации в стране не будет, в обменных пт городка Алматы началась паника. Курс обмена вечерком доходил до 160 тг/бакс.

Состояние фондовой биржи также соответствовало общему настроению рынка. По итогам торгов иностранными валютами на KASE 24 февраля зафиксировано повышение продаж южноамериканского бакса, чуток ли не в 5 раз превышающее средний размер торгов в прошлые дни. По сведениям, предоставленным «Къ» пресс-службой KASE, с 16 по 23 февраля этого года на главных сессиях продавалось от $132,9 до $211,6 млн. Во вторник 24 февраля уже по результатам основной утренней сессии наторговали $719,4 млн, а по итогам дня биржевые реализации американской валюты составили наиболее $1 миллиардов.

Как заявил «Къ» аналитик KASE Виталий Томский, не стоит интерпретировать этот факт как нечто экстраординарное, потому что в истории KASE есть факты и поболее больших размеров торгов. Так, к примеру, абсолютный рекорд был зафиксирован 29 декабря 2008 года, когда совокупный размер составил $7,2 миллиардов. Всего же за всю историю торгов американской валюты совокупный размер превосходил $1 миллиардов наиболее 30 раз. На рост размеров торгов могут влиять чрезвычайно огромное количество причин: от роста валютного предложения на рынке до необходимости каких-то неотклонимых выплат.

Ежели говорить непосредственно об 24 февраля 2009 года, то, по мнению аналитика, банки чувствовали в сей день повышение так именуемых клиентских заказов на покупку американской валюты.

Меж тем к вечеру вторника в неких обменных пт городка Алматы приобрести южноамериканскую валюту было уже нереально.

Завышенный курс 155 тенге за бакс, разъясняет «Къ» директор сети обменных пт ТОО «Миг» Дибрат Бримгазин, был выставлен к вечеру для того, чтоб люди напрасно не обращались в обменные пункты, ведь бакс был за денёк вполне распродан. Но отбоя от желающих приобрести южноамериканскую валюту все равно не было - стояла очередь людей, требующих предоставить им баксы пусть даже по курсу 155. Не один раз выслушав от персонала, что баксов нет, отдельные остро нуждающиеся в инвалюте граждане пробовали сделать заказ на подвоз доп наличных средств. Таковых отчаянных уговаривал сам директор сети, убеждая, что уже завтра курс будет опущен до 151,5 и люд сумеет расслабленно, без толчеи и, основное, наиболее выгодно приобрести нужные объемы американских баксов.

Казахстанский коммерческий банк ЦентрКредит (БЦК) открыл консульство в Киргизии. Как поведал «Къ» глава банка, это лишь начало экспансии в СНГ. В предстоящем банк планирует расширять свое присутствие у «ближайших соседей».

В текущее время уже ведется работа по открытию представительств в Азербайджане и Украине.

Комментируя «Къ» регистрацию консульства АО «Банк ЦентрКредит» в Бишкеке, председатель правления банка Владислав Ли отметил, что в период экономического роста Казахстана в банке был разработан детализированный план по расширению бизнеса в странах СНГ. Первым шагом послужило открытие дочернего банка в Москве - «Банк БЦК-Москва» в 2008 году.

«Безусловно, являясь большим игроком на рынке, мы не изолированы от наружных критерий, потому наши планы по экспансии были скорректированы с учетом мирового экономического кризиса», - отмечает Владислав Ли.

Тем более, банк получил разрешение на открытие консульства денежной группы в Кыргызстане. Согласно планам БЦК, деятельность по расширению бизнеса и предоставлению диапазона денежных услуг будет вестись наиболее активно, как стабилизируется финансовая ситуация на рынках.

Средства, выделенные с Нацфонда через ФНБ «Самрук-Казына» казахстанским банкам (Союз банк, БТА банк), не будут употребляться для погашения задолженности по наружным заимствованиям, заверил глава Нацбанка Григорий Марченко. Но вице-президент Независящей ассоциации бизнесменов РК Серик Туржанов заявил, что, ежели правительство в лице ФНБ «Самрук-Казына» обладает пакетом акций наиболее 25%, то все долги банков «наследует» бюджет страны.

По утверждению Серика Туржанова, этот вопросец был чрезвычайно кропотливо исследован. Пока специалисты спорят об том, кто же будет рассчитываться за долги национализированных банков, сами банки ответить на этот вопросец не могут. Пресс-служба БТА Банка сказала, что решение по наружным заимствованиям будет принято только 2 марта на совещании управления. Союз Банк также на поставленный вопросец ответа не отдал.

Таковая ситуация полностью закономерна, считает независящий экономист, директор Центра экономического анализа «Ракурс» Ораз Жандосов. «Банки просто не знают, дадут им средства либо нет, и на что», - говорит он. Правительство до этого времени не озвучивало свою волю касательно БТА и Альянса. Решающее слово в вопросцах погашения долгов однозначно за государством, и чем скорее правительство озвучит свое решение, тем лучше, говорит Ораз Джандосов.

Также в интервью «Къ» он заявил, что «нет такового, чтоб правительство опосля приобретения наиболее чем 25% акций автоматом воспринимало на себя долги банков», также то, что свою речь Серик Туржанов произнес «под личную ответственность».

Заместитель генерального директора рейтингового агентства KzRating Денис Рыбалкин держится представления, что, исходя из убеждений настоящего бизнеса и рядовых налогоплательщиков, брать на себя долги БТА Банка и Союз Банка государству - не совершенно верно. На самом деле, говорит замдиректора KzRating, это значит, что правительство своими инвестициями пробует заместить плохие финансовложения больших личных бизнесменов. Дисбаланс налицо: заблаговременно было видно, что банковские наружные долги растут, а вот взятыми средствами банкиры воспользовались не постоянно удачно.

Основным для банков на тот момент было пораздавать средства под проценты, отмечает эксперт KzRating. Потому на данный момент для топ-менеджеров банков, принимавших решения о инвестировании заемных средств, правильней было бы рассчитываться с долгами с собственных резервов. Перекладывать доп нагрузку на налогоплательщиков неразумно хотя бы исходя из убеждений социальной справедливости, говорит замдиректора KzRating, ведь за людей, распоряжавшихся средствами в банках, люд не голосовал ни на каких выборах. «Если правительство берет на себя ответственность за БТА и Союз, нужно уже на данный момент иметь верно выработанный план по управлению банками, также надежные кандидатуры для замещения главных руководящих должностей», - добавил Денис Рыбалкин.

5 февраля 2009 года БТА Банком в связи с технической реструктуризацией системы временно были заблокированы все кредитные карты. Как откоментировали в банке, текущие временные трудности для держателей карточек - плановая работа по технической реструктуризации системы.

Как заявил «Къ» председатель правления БТА банка Анвар Сайденов, система будет восстановлена 23 февраля. И ежели проблемы в использовании кредитных карточек возникнут опосля данной даты, следует обратиться в банк, где делему разглядят в личном порядке. Также глава БТА банка отметил, что данные труда были запланированы, не следует их принимать как нехорошую работу банка либо связывать их с текущими финансовыми неуввязками банка.

Международное рейтинговое агентство Standard & Poor s (S&P) понизило длительные кредитные рейтинги контрагента 5 больших коммерческих банков Казахстана. Как заявили специалисты, опрошенные «Къ», с одной стороны, S&P подает сигнал об том, что не очень верит антикризисным мерам правительства. С иной, - деятельность рейтинговых агентств подвержена общим тенденциям рынка.

Увлекательным фактом будет то, что рейтинги БТА Банка, Союз банка и Темирбанка находятся на уровне «В» с прогнозом «развивающийся», что выражает колебание S&P относительно их предстоящей судьбы. Меж тем Народный банк и Казкоммерцбанк зафиксированы на уровне «ВВ» с прогнозом «негативный», а это говорит об том, что данный уровень может опуститься еще ниже.

«На текущий момент рейтинговое агентство заняло выжидательную позицию», - заявил в беседе с «Къ» председатель правления Темiрбанка Аблахат Кебиров относительно «развивающегося» прогноза со стороны S&P Темiрбанку. Все зависит от решения топ-менеджмента БТА банка: реализовать либо консолидировать Темiрбанк, что в конечном итоге скажется на оценке - увеличение или снижение рейтинга.

Председатель правления Темiрбанка особо отметил, что также нужно учесть опыт, который получили рейтинговые агентства, когда организации с рейтингом «ААА» объявляли об собственном дефолте.

В целом, анализируя крайние деяния S&P по отношению к государственным компаниям и банкам, суверенному рейтингу, складывается воспоминание, что рейтинговое агентство пробует хеджировать свои опасности, т.е. застраховаться от ошибки.

В то же время следует учесть тот факт, что и перед западными инвесторами нужно более-менее объективно «обрисовать ситуацию», т.е., в данном случае можно смело говорить об том, что рейтинговые агентства находятся меж «Сциллой и Харибдой». В таком ключе отчеты рейтинговых агентств стают полностью понятными: они отмечают ухудшение кредитного ранца банков, но в то же время говорят, что ситуация несмертельна.

Как заявила «Къ» заместитель директора группы «Финансовые институты» парижского кабинета Standard&Poor s Екатерина Трофимова, те шаги, которые правительство предприняло в отношении «большой четверки» банков, дозволили только частично уменьшить рыночное давление. Эксперт S&P также отметила, что не лицезреет сколько-нибудь ощутимых признаков излечения банковского сектора и считает, что процесс восстановления затянется, и это, в свою очередь, отразится на кредитоспособности банков второго уровня.

Напомним, что текущее снижение рейтингов было полностью предсказуемым, т.к. длительные кредитные рейтинги контрагента Союз Банк, БТА Банк, также дочерних организаций крайнего - «Темiрбанк» и «Ипотечной организации БТА Ипотека» были внесены в перечень CreditWatch 3 февраля 2009 года, т.е. опосля объявления об предполагаемой покупке государством контрольных пакетов акций этих организаций.

Как поведал источник, пожелавший остаться неизвестным, так как наблюдение за денежным рынком осуществляет Агентство РК по регулированию и надзору денежного рынка и денежных организаций (АФН), соответственно, конкретно оно и советует правительству принять те либо другие решения в отношении банков второго уровня (БВУ). Разумно представить, что ежели регулятор счел нужным советовать правительству принять меры по капитализации банков, то данные меры имеют под собой весомые основания и должны привести к увеличению надежности БВУ, что не было оценено рейтинговыми агентствами, поведал собеседник

Алматинский филиал АО «Народный банк Казахстана» по собственной инициативе расторг с АО «АЛСЕКО» контракт о оказании услуг по приему коммунальных платежей от населения Алматы. Как поведали «Къ» стороны данного конфликта, стоимость вопросца - комиссия банка и посредника. В Народном банке заявили, что пробовали сделать лучше сотрудничество с компанией-оператором в течение 7 месяцев.

Как стало понятно «Къ», весь технологический процесс приема коммунальных платежей состоит с пары шагов. Сначала процесса АО «Алсеко» собирает данные по счетам у разных коммунальных служб. Дальше посредник координирует и консолидирует все данные и посылает их в банк, т.е. в данном случае в Народный банк. Крайний, в свою очередь, выступает оператором.

При всем этом все первичные платежные документы с 56 структурных подразделений, осуществляющих прием и перевод платежей от населения, консолидируются в Алматинском областном филиале для следующей обработки их согласно требованиям АО «Алсеко» для составления реестра платежей и передачи в компанию.

В следующем банк воспринимает от АО «Алсеко» дискету с разбивкой платежей и в ручном режиме осуществляет зачисление сумм на счета поставщиков услуг, а потом сверяет количество и суммы принятых и отправленных платежей населения на счета поставщиков услуг.

АО «Алсеко», в свою очередь, является посредником поставщиков коммунальных услуг, т.е. осуществляет сбор счетов и снимает собственный процент за проделанную работу в виде консолидации счетов за электричество, воду, газ и т.д. Таковым образом, и Народный банк, и АО «Алсеко» в данном случае служат всего только операторами, и каждый имеет собственный энтузиазм в виде маржи за определенные сервисы.

Практически обе организации должны работать в рамках текущих тарифов и, соответственно, обязаны оговаривать условия лишь меж собой. Например, ежели плательщик платит по счетам, то банк и АО «Алсеко» получают от данной для нас транзакции приблизительно 2%, которые не могут поделить меж собой.

Потому что в Народном банке самые низкие тарифы по оплате коммунальных платежей, через него проходит порядка 45% всех платежей в Алматы и 70% по республике. Установленные Народным банком суммы комиссионного вознаграждения за сервис платежа по одной квитанции в расчетно-кассовых отделениях банка составляют 5 тенге для пожилых людей и 40 тенге для населения, а при обслуживании в Центрах индивидуального сервиса - 100 тенге.

По данным Нацбанка, лишь в декабре прошедшего года поступления коммунальных платежей в Алматы составили 4,585 миллиардов тенге. Другими словами, ежели через Народный банк спустя около 2,06 миллиардов тенге, с которых 2% - это 41,2 млн тенге - комиссия банка и посредника лишь за декабрь.

Ежели брать средний показатель за 2008 год в виде 40 млн тенге, то в настоящих цифрах доход от операций с коммунальными платежами составляет для банка и АО «Алсеко» порядка полумиллиарда тенге.

Как откоментировали «Къ» в пресс-службе Народного банка, тут была проведена определенная работа с целью ввода новейших схем обработки платежей. При всем этом банком при внедрении новейшей схемы в целях продолжения сотрудничества было принято решение сохранить работающий тариф. Но АО «Алсеко» на все предложения, которые поступали со стороны банка в течение 7 месяцев, ответило отказом. Следует отметить, что три требования АО «Алсеко» с 4 выставленных были приняты банком, и только требование об возмещении расходов «Алсеко» по подготовке платежных поручений и обслуживанию системы было отклонено. Данное требование со всей очевидностью обусловит необходимость приметного увеличения размеров комиссионного вознаграждения за сервис соответственных платежей. Но банк, осознавая степень собственной социальной ответственности, не может не собирается наращивать тарифы за сервис. Предложенная банком новенькая схема обработки платежей уменьшает время зачисления средств на счета поставщиков услуг, потому что все этапы приема, перевода и обработки платежей осуществляются в автоматическом режиме.